وثيقة تنفيذ العمليات الغير تجارية

نسخة أكتوبر 2009

• قراءة غلق 1

  المبادئ العامة.

  • 1.1. تم تحرير وثيقة تنفيذ العمليات الغير تجارية هذه كجزء من عملية التعاون الدولي الموجه للوقوف ضد المخالفات الإقتصادية، و كذلك لإظهار حالات خرق القوانين و أيضاً لتثبيت قواعد تنفيذ العمليات الغير تجارية في الحسابات التجارية في شركة ألباري ن.ز. المحدودة (الشركة فيما سيأتي).
  • 1.2. مراقبة تنفيذ بنود هذه الإتفاقية في الشركة يقع على عاتق قسم المراقبة المالية (قسم المراقبة فيما سيأتي).
  • 1.3. يضمن الزبون شرعية المنبع، و قانونية الملك و حرية التصرف للأموال التي يحولها إلى حساب الشركة.
  • 1.4. تحتفظ الشركة بحقها في التحري في نظافة العمليات الغير تجارية المشكوك فيها المذكورة في الجزء 2 من هذه الإتفاقية، الشيئ الذي يؤدي إلى توقيف هذه العمليات إلى غاية العثور على اسباب ظهور الشكوك و إنتهاء عملية التحري.
  • 1.5. أثناء عملية التحري، و وفقاً للبند 1.4. من هذه الإتفاقية، يحق لقسم المراقبة الطلب من الزبون لوثائق تأكيد الهوية، وثائق تخص تحويل الأموال، و كذا وثائق أخرى من شأنها إثبات قانونية الملكية و شرعية منبع الأموال.
  • 1.6. عند العثور على عمليات غير تجارية مشكوك فيها، فإن للشركة الحق:
    • رفض إتمام هذه العمليات للزبون؛
    • التحديد في عملية إخراج الأموال من حساب الزبون و بكامل الطرق المتاحة للإخراج؛
    • القيام بإرجاع الأموال التي تم إدخالها من قبل إلى الحساب إلى المنبع التي أتت منه؛
    • القيام بخصم كل العمولات و العلاوات التي تم دفعها له من قبل في العمليات الغير التجارية؛
    • قطع كل صلة مع الزبون.
  • 1.7. رفض إتمام العمليات الغير التجارية المشكوك فيها و قطع العلاقات مع الزبون لا تؤدي إلى ظهور مسؤوليات مدنية أو جنائية عند الشركة بسبب الخرق ببنود الإتفاقيات المبرمة.
  • 1.8. للشركة الحق في تعديل بنود هذه الإتفاقية بصفة منفردة و في أي وقت، معلمة بذلك الزبون ب 5 أيام عمل قبل التاريخ التي تنوي فيه إدخال هذه التعديلات، و بواحدة من طرق الإعلام المذكورة في البند 3.1. من هذه الإتفاقية. تدخل هذه التعديلات حيز التنفيذ في التاريخ المذكور في الإعلام.
  • 1.9. هذه الإتفاقية هي إتفاقية علنية و هي جزء لا يتجزأ من أي إتفاق آخر مبرم بين الشركة و الزبون.
  • 1.10. في حالة ظهور إشكالات بين بنود هذه الإتفاقية و بنود إتفاقية الزبون و وثيقة مبادئ معاملة و تنفيذ أوامر الزبون، فإن لبنود هذه الإتفاقية الأولوية. هذا الأمر لا يؤدي إلى عدم صلاحية باقي البنود للإتفاقيات المذكورة.
  • 1.11. محتوى هذه الإتفاقية يقدم دون أي تحديد بطلب من أي أشخاص لهم إهتمام بهذا المحتوى.
  • 1.12. كل المصطلحات و التعريفات المستعملة في هذه الإتفاقية مشروحة في الجزء 10 من هذه الإتفاقية.
• قراءة غلق 2

  ملامح العمليات الغير تجارية المشكوك فيها و مقاييس العثور عليها.

  • 2.1. يعتبر قسم المراقبة على أنها عمليات غير تجارية مشكوك فيها ما يلي:
    • إكتشاف لكثرة إستعمال عمليات تحويل الأموال دون القيام بتداول في الحساب التجاري؛
    • إكتشاف لعمليات غير عادية، ليس لها مغزى إقتصادياً واضحاً أو ليس لها هدفاً قانونياً واضحاً؛
    • إكتشاف ظروف تظهر أن العمليات تهدف إلى ما يسمى بغسل الأموال، إلى الحصول على مداخيل بطرق إحتيالية، أو تمويل الإرهاب؛
    • عدم تقديم الزبون لوثائق التعرف عليه، أو تقديمه لمعلومات كاذبة، أو عدم قدرة الإتصال به على العناوين و أرقام الهاتف التي ذكرها؛
    • عدم تقديم الزبون لوثائق التعرف على الشخص المستفيد الذي ينشط لأجله (لاسيما على أسس إتفاقيات، تفوضات، عمولات و إدارة بتكليف عند القيام بعمليات غير تجارية)؛
    • تقديم وثائق مزورة و إنتهت مدة صلاحيتها؛
    • إنعدام هيئة دائمة لإدارة الشخص المعنوي، أو هيئة أخرى أو شخص له الحق في النشاط بإسمه من غير تفويض مسجل عند كاتب عدل في مكان تواجد الشخص المعنوي هذا.
  • 2.2. مبدأ إكتشاف العمليات المذكورة أعلاه هو وجهة النظر الذاتية لموظفي قسم المراقبة، و ذلك بالتحليل اليومي لكامل العمليات الغير تجارية.
  • 2.3. ملامح العمليات الغير تجارية المذكورة في البند 2.1. ليست حصرية أو كاملة. يمكن لقسم المراقبة أن يعتبر أي عملية مشكوك فيها على أساس تحليل يقوم به لظروف هذه العملية و للعلاقات مع الزبون أو الشخض الذي يمثله صاحب هذه العملية.
  • 2.4. بعد إكتشاف عملية غير تجارية مشكوك فيها، يتخذ قسم المراقبة و بصفة إنفرادية قراراً عن الخطوات التي سوف يقوم بها فيما بعد يتعلق بالزبون و بالعملية الغير تجارية هذه.
• قراءة غلق 3

  الإتصالات.

  • 3.1. للإتصال بالزبون، يمكن للشركة إستعمال الوسائل التالية:
    • أ) البريد الداخلي لميتاترايدر؛
    • ب) البريد الإلكتروني؛
    • ت) الفاكس؛
    • ث) الهاتف؛
    • ج) البريد العادي؛
    • ح) الإعلانات في قسم «أخبار الشركة» في موقع الشركة للأنترنات؛
    • خ) الإشعارات في المكتب الشخصي.
  • 3.2. من أجل الإتصال السريع بالزبون لنظر في مسائل تهم العمليات الغير تجارية، تستعمل الشركة معلومات الإتصال الذي يذكرها الزبون عند فتحه لحساب تجاري أو التي غيرها بعد ذلك طبقاً للبند 3.4. من هذه الوثيقة. يوافق الزبون على إستقباله للإتصالات من عند الشركة في أي وقت.
  • 3.3. أي إشعار مكتوب (وثائق، إشعارات، تأكيدات، إعلانات، تقارير و غيره) يعتبر مستلم من طرف الزبون في الحالات التالية:
    • أ) بعد مضي ساعة (واحدة) من إرساله بالبريد الإلكتروني؛
    • ب) فوراً بعد إرساله بالبريد الداخلي لميتاترايدر؛
    • ت) فوراً بعد إرساله بالفاكس؛
    • ث) فوراً بعد إنتهاء المكالمة الهاتفية؛
    • ج) بعد سبعة أيام من إرساله بالبريد العادي؛
    • ح) فوراً بعد نشره في صفحة «أخبار الشركة» في موقع الشركة للأنترنات؛
    • خ) فوراً بعد نشره في المكتب الشخصي.
  • 3.4. الزبون ملزم بإخبار الشركة عن كل تغييرات في معلوماته الشخصية للإتصال به، بإدخاله هذه التغييرات في قسم «تغيير معلومات الإتصال» في مكتبه الشخصي أو بأي طريقة أخرى متاحة عند الشركة لهذا الغرض.
  • 3.5. يتفهم و يوافق الزبون على أن سوء تصرفه مع الشركة فيما يخص الإتصالات به قد يؤدي بالشركة إلى قطع العلاقات معه بصفة إنفرادية.
  • 3.6. كل عملية غير تجارية تؤكد بتقرير عن كل العمليات لليوم. هذا التقرير يرسل إلى عنوان البريد الإلكتروني للزبون في اليوم الذي يلي يوم إنتهاء العمليات الغير تجارية. في حالة ما إذا الزبون وجد أي خطأ في هذا التقرير، فإن عليه إرسال شكوى طبقاً للبند 9 من هذه الإتفاقية.
  • 3.7. في حالة ما إذا وجد الزبون في التقرير التي وصله خطأً في صالحه، فأنه ملزم بإخبار مكتب المدفوعات للزبائن (مكتب المدفوعات فيما سيأتي) في أقرب وقت ممكن، مستعملاً لذلك عنواين الإتصال المذكورة في صفحة «إتصل بنا» في موقع الشركة للأنترنات.
  • 3.8. في أول يوم من كل شهر جديد يرسل إلى عنوان البريد الإلكتروني للزبون تقرير عن العمليات التي تمت في الشهر الفارط..
• قراءة غلق 4

  إدخال الأموال إلى الحساب التجاري للزبون.

  • 4.1. يستطيع الزبون القيام بعمليات تجارية فقط بالأموال المتواجدة في حسابه التجاري. ملأ الحساب التجاري ممكن بتحويل الأموال إلى الحسابات البنكية للشركة أو إلى حسابات الوكلاء المعتمدين للشركة. قائمة الوكلاء المعتمدين و عنواين حساباتهم البنكية تنشر في المكتب الشخصي.
  • 4.2. كل تحويل يقوم به الزبون إلى الحسابات البنكية للشركة يجب أن يخضع إلى التحديدات و الشروط الموضوعة للقوانين السارية المفعول في البلدان التي يقع تحت صلاحياتها التحويل.
  • 4.3. تقوم الشركة بإدخال المبلغ الذي وصل إلى الشركة إلى الحساب التجاري للزبون. يتفهم و يقبل الزبون بأن كل العمولات و المخصومات^[1] التي تتعلق بعملية التحويل بالطريقة التي إختارها يتحملها الزبون.
  • 4.4. يتم إدخال الأموال إلى الحساب التجاري للزبون بعملة الحساب بغض النظر إلى العملة التي تم بها التحويل. في حالة عدم تتطابق عملة التحويل مع عملة الحساب، يتم تحويل المبلغ المحول إلى عملة الحساب.
  • 4.5. العملات المقبولة من طرف الشركة لإدخالها إلى الحساب التجاري للزبون و التي تتوقف على عملة الحساب و طريقة التحويل مذكورة في الجدول 1 من الملحق 2 لهذه الإتفاقية.
  • 4.6. نسب التحويل و قيمة العمولات لكل نوع من طرق التحويل للأموال مذكورة في المكتب الشخصي و يمكن تغييرها بقرار من الشركة.
  • 4.7. تحتفظ الشركة بحق إدخال تحديدات لأدنى و أقصى مبلغ من المال يمكن إدخاله و مختلفة من طريقة للتحويل إلى أخرى.
  • 4.8. تلتزم الشركة بعدم خصمها لعمولات إضافية على الأموال المحولة من طرف الزبون عند إدخالها إلى الحساب التجاري، عدا العمولات و المخصومات المذكورة في هذه الإتفاقية.
  • 4.9. عمليات إدخال الأموال التي ليس لها علاقة بالتعويضات^[2] تتم في الحالات التالية:
    • أ) عند وصول الأموال إلى الحساب البنكي للشركة المذكور في المكتب الشخصي و المحولة من طرف الزبون؛
    • ب) في حالة تحويل الأموال إلى الحساب التجاري للزبون من حساب تجاري لزبون آخر؛
    • ت) في حالة تحويل الأموال إلى الحساب التجاري للزبون من حساب تجاري آخر للزبون في الشركة؛
    • ث) في حالة رجوع الأموال المحولة من قبل إلى الزبون، عندما لم يُتمكن من الإتصال بالزبون لحل مشكلة رجوع الأموال و لإعادة إرسال هذه الأموال.
  • 4.10. عمليات إدخال الأموال التي ليس لها علاقة بالتعويضات تتم على أسس الإشعار بالتحويل (الإشعار فيما سيأتي) لإدخال الأموال إلى الحساب التجاري. يعتبر أن الإشعار وصل إلى الشركة عندما يظهر في المكتب الشخصي للزبون، في قسم «تاريخ إدخال/إخراج الأموال» و كذا في نظم معالجة طلبات الزبائن للشركة.
  • 4.11. في حالة عدم إستطاعة الزبون إرسال إشعار بالتحويل من مكتبه الشخصي، ينبغي عليه الإتصال بمكتب المدفوعات للنظر في أمره بصفة إنفرادية.
  • 4.12. يتم إدخال الأموال إلى الحساب التجاري للزبون في غضون يوم عمل واحد، لكن ليس بأكثر من نهاية اليوم العملي الذي يلي اليوم الذي دخلت فيه الأموال إلى الحساب البنكي للشركة، أو اليوم الذي وصل فيه «الطلب بالتحويل إلى حساب تجاري آخر» في حالة التحويل من حساب تجاري إلى آخر لدى الشركة.
  • 4.13. في حالة ما إذا لم تدخل الأموال المرسلة بالتحويل البنكي بعد مضي 5 (خمسة) أيام عمل إلى الحساب التجاري، يستطيع الزبون مطالبة الشركة بإجراء عملية بحث بنكي عن التحويل. يتفهم الزبون أن عملية البحث هذه قد تتطلب مصاريف و عمولات^[3] التي سوف تسدد على حساب الزبون. طرق تسديد هذه المصاريف تحدد بصفة إنفرادية مع الزبون بتحويل المبلغ المطلوب إلى الحساب البنكي للشركة أو بخصم المبلغ المطلوب من الحساب التجاري للزبون لدى الشركة.
  • 4.14. من أجل القيام بعملية البحث عن التحويل البنكي، على الزبون إرسال طلب طبقاً للبند 9 من هذه الإتفاقية و تقديم الوثائق التالية لمكتب المدفوعات:
    • أ) في حالة التحويل بالعملة الصعبة نسخة من وثيقة السويفت التي تؤكد أن عملية التحويل قد تمت؛
    • في حالة التحويل بالروبل داخل روسيا الإتحادية نسخة من وثيقة التحويل البنكية التي تؤكد أن عملية التحويل بالروبل^[4] قد تمت.
  • 4.15. في حالة عدم دخول الأموال التي أرسلت بواسطة نظام تحويل إلكتروني أو بواسطة بطاقة بنكية عبر مركز معالجة إلى الحساب التجاري للزبون بعد مرور يومين عمل، فإن للزبون الحق في مطالبة الشركة بإجراء عملية بحث بنكي عن التحويل. يتفهم الزبون أن عملية البحث هذه قد تتطلب مصاريف و عمولات^[5] التي سوف تسدد على حساب الزبون. طرق تسديد هذه المصاريف تحدد بصفة إنفرادية مع الزبون بتحويل المبلغ المطلوب إلى الحساب البنكي للشركة أو بخصم المبلغ المطلوب من الحساب التجاري للزبون لدى الشركة.
  • 4.16. من أجل القيام بعملية البحث عن التحويل بواسطة نظام تحويل إلكتروني أو بواسطة بطاقة بنكية عبر مركز معالجة، على الزبون إرسال طلب طبقاً للبند 9 من هذه الإتفاقية و تقديم الوثائق التالية لمكتب المدفوعات:
    • أ) في حالة التحويل بواسطة نظام تحويل إلكتروني صورة للشاشة عن التحويل أو إشعار عن التحويل في النظام تؤكد أن عملية التحويل إلى حساب الشركة قد تمت؛
    • ب) في حالة التحويل بواسطة بطاقة بنكية عبر مركز معالجة نسخة من وثيقة تثبيت الهوية و صورة للبطاقة البنكية.

  • ---

    [1]هنا تدخل عمولات و مصاريف (حسب التسعيرات) البنوك، البنوك المراسلة، نظم الدفع الإلكترونية و شركات المعالجة التي تم بواسطتها أو من خلالها التحويل بالطريقة التي إختارها الزبون.

    [2]أنظر الفقرة 8 من وثيقة مبادئ معاملة و تنفيذ أوامر الزبون.

    [3]حسب تعريفة البنك.

    [4]على أساس المادة 2 من قانون البنك المركزي الروسي (النقطة 3.5.) البنك ملزم بتقديم نسخة من وثيقة التحويل.

    [5]حسب تعريفة نظام التحويل الإلكتروني أو مركز المعالجة.

• قراءة غلق 5

  أساليب إدخال الأموال إلى الحساب التجاري للزبون.

  • 5.1. التحويل البنكي.

  • 5.1.1. يستطيع الزبون ملأ حسابه التجاري بإستعماله لتحويل بنكي، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لملأ الحساب متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يقوم فيه بالتحويل.
  • 5.1.2. يستطيع الزبون إستعمال هذا الأسلوب لتحويل الأموال فقط بعد تقديمه للشركة نسخة ممضية من طرفه للإستمارة لفتح حساب و لنسحة من وثيقة تثبت هويته^[6]. في حالة ما إذا لا يستطيع الزبون تقديم الوثائق المذكورة أعلاه، عليه أن يتصل بمكتب المدفوعات للنظر في أمره بصورة إنفرادية.
  • 5.1.3. يستطيع الزبون القيام بتحويل الأموال إلى الحساب البنكي للشركة المذكور في المكتب الشخصي فقط من حساب بإسمه. في حالة ما إذا ينوي الزبون القيام بتحويل من حساب بإسم شخص ثالث، عليه أن يتصل بمكتب المدفوعات للنظر في أمره بصورة إنفرادية.
  • 5.1.4. قبل القيام بالتحويل على الزبون أخذ فاتورة من مكتبه الشخصي. يجب على الزبون إتباع بدقة المعلومات التي تحتوى عليها الفاتورة مثل رقم حساب الشركة و هدف التحويل. في حالة ما إذا لا يستطيع الزبون القيام بتحويل بالهدف المذكور في الفاتورة، عليه أن يتصل بمكتب المدفوعات للنظر في أمره بصورة إنفرادية.
  • 5.1.5. تحتفظ الشركة بحق رفض إدخال الأموال التي وصلت إلى حسابها البنكي، إذا ما كان هدف الدفع لا يتوافق مع الهدف المذكور في الفاتورة و أيضاً إذا تم التحويل من طرف شخص آخر. في هذه الحالة ترجع الشركة الأموال إلى من حيث أتت، و تقع المصاريف كلها على الزبون.
  • 5.1.6. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل البنكي^[7].

  • 5.2. التحويل البنكي (بالروبل).

  • 5.2.1. يستطيع الزبون ملأ حسابه التجاري بإستعماله لتحويل بنكي بالروبل، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لملأ الحساب متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يقوم فيه بالتحويل.
  • 5.2.2. يستطيع الزبون القيام بتحويل بنكي بالروبل إلى واحد من حسابات الشركة في روسيا الإتحادية، فقط من حسابه البنكي الشخصي، و القيام بتحويل بإسمه الخاص دون فتح حساب بنكي.
  • 5.2.3. يتفهم و يقبل الزبون بأن للشركة الحق في رفض التحويل في حالة الخلل بشروط التحويل المذكورة في المكتب الشخصي.
  • 5.2.4. يستطيع الزبون القيام بتحويل بالروبل إلى حساب بنكي للشركة خارج روسيا الإتحادية فقط من حسابه البنكي الشخصي.
  • 5.2.5. قبل القيام بالتحويل بالروبل، على الزبون مراجعة معلومات التحويل مثل رقم حساب الشركة و هدف التحويل. في حالة ما إذا لا يستطيع الزبون القيام بتحويل بالهدف المذكور، عليه أن يتصل بمكتب المدفوعات للنظر في أمره بصورة إنفرادية.
  • 5.2.6. تحتفظ الشركة بحق رفض إدخال الأموال التي وصلت إلى حسابها البنكي بالروبل، إذا ما كان هدف الدفع لا يتوافق مع الهدف المذكور في المكتب الشخصي و أيضاً إذا تم التحويل من طرف شخص آخر. في هذه الحالة ترجع الشركة الأموال إلى من حيث أتت، و تقع المصاريف كلها على الزبون.
  • 5.2.7. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل البنكي^[8].

  • 5.3. التحويل الإلكتروني.

  • 5.3.1. يستطيع الزبون ملأ حسابه التجاري بإستعماله لتحويل إلكتروني، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لملأ الحساب متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يقوم فيه بالتحويل.
  • 5.3.2. يستطيع الزبون القيام بتحويل إلكتروني إلى حساب الشركة من حسابه الإلكتروني الشخصي أو من حساب إلكتروني لشخص موكل.
  • 5.3.3. قبل القيام بالتحويل الإلكتروني، على الزبون مراجعة معلومات التحويل مثل رقم حساب الشركة في مكتبه الشخصي^[9].
  • 5.3.4. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل الإلكتروني، عن الظروف التي يمكن أن تؤدي إلى خلل في عملية التحويل في حالة ما إذا حصلت ليس بسبب الشركة بل بسبب النظام الإلكتروني للتحويل.

  • 5.4. التحويل بالبطاقات البنكية عبر مراكز المعالجة.

  • 5.4.1. يستطيع الزبون ملأ حسابه التجاري بإستعماله لتحويل للأموال من بطاقته البنكية عبر مركز معالجة البطاقات البنكية للشركة، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لملأ الحساب متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يقوم فيه بالتحويل.
  • 5.4.2. يستطيع الزبون القيام بتحويل للأموال من بطاقته البنكية التي تنتمي إلى النظام العالمي للدفع، و من النوع المذكور في مكتبه الشخصي.
  • 5.4.3. يستطيع الزبون القيام بتحويل للأموال فقط من بطاقة بنكية مسجلة بإسمه. لا يقبل أي تحويل يتم من بطاقات مسجلة بإسم أشخاص ثالثة.
  • 5.4.4. يتفهم و يقبل الزبون بأنه في حالة إستعمال هذا الأسلوب لتحويل الأموال، فإن إخراج الأموال فيما بعد يصبح ممكناً بعد 30 يوماً^[10] و فقط إلى حساب بنكي مسجل بإسمه. في هذه الحالة لا تنفذ الشركة «طلب إخراج الأموال من الحساب التجاري» إلى حساب إلكتروني للزبون و/أو لأشخاص ثالثة، و أيضاً لا تنفذ الشركة «طلب إخراج الأموال إلى حساب تجاري أخر» لأشخاص ثالثة.
  • 5.4.5. تحتفظ الشركة بحق رفض إدخال الأموال إلى الحساب التجاري التي وصلت إلى الحسابات البنكية للشركة من عند مركز المعالجة، في حالة ما إذا تم التحويل بإسم أشخاص ثالثة. في هذه الحالة ترجع الشركة الأموال إلى من حيث أتت، و تقع المصاريف كلها على الزبون.
  • 5.4.6. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل البنكي، عن الظروف التي يمكن أن تؤدي إلى خلل في عملية التحويل في حالة ما إذا حصلت ليس بسبب الشركة بل بسبب مركز المعالجة أو النظام العالمي للدفع.

  • 5.5.التحويل بإستعمال نظام موني بوكرس

  • 5.5.1. يستطيع الزبون ملأ حسابه التجاري بإستعماله لتحويل بواسطة نظام موني بوكرس، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لملأ الحساب متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يقوم فيه بالتحويل.
  • 5.5.2.يستطيع الزبون القيام بتحويل للأموال بواسطة نظام موني بوكرس فقط بإسمه الخاص. لا يقبل أي تحويل يتم بإسم أشخاص ثالثة.
  • 5.5.3. يتفهم و يقبل الزبون بأنه في حالة إستعمال هذا الأسلوب لتحويل الأموال، فإن إخراج الأموال فيما بعد يصبح ممكناً بعد 30 يوماً^[11] و فقط إلى حساب بنكي مسجل بإسمه^[12]. في هذه الحالة لا تنفذ الشركة «طلب إخراج الأموال من الحساب التجاري» إلى حساب إلكتروني للزبون و/أو لأشخاص ثالثة، و أيضاً لا تنفذ الشركة «طلب إخراج الأموال إلى حساب تجاري أخر» لأشخاص ثالثة.
  • 5.5.4. تحتفظ الشركة بحق رفض إدخال الأموال إلى الحساب التجاري التي وصلت إلى الحسابات البنكية للشركة بواسطة نظام موني بوكرس، في حالة ما إذا تم التحويل بإسم أشخاص ثالثة. في هذه الحالة ترجع الشركة الأموال إلى من حيث أتت، و تقع المصاريف كلها على الزبون.
  • 5.5.5. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل البنكي، عن الظروف التي يمكن أن تؤدي إلى خلل في عملية التحويل في حالة ما إذا حصلت ليس بسبب الشركة بل بسبب النظام الإلكتروني موني بوكرس.

  ---

  [6]على الزبون تقديم إلى مكتب المدفوعات أصل أو صورة طبق الأصل أو صورة بالسكانر لوثيقة إثبات هويته و نسخة ممضية من طرفه من إستمارة المعلومات السرية عن الزبون لفتح حساب تجاري.

  [7]عادة يستغرق التحويل البنكي 3 – 7 أيام عمل.

  [8]عادة يستغرق التحويل البنكي بالروبل 3 – 7 أيام عمل.

  [9]في حالة ما إذا لم يتم التحويل بصفة أتماتيكية من المكتب الشخصي.

  [10]هذه المدة يمكن أن تقلص إذا ما قدم الزبون وثائق تأكد الإمتلاك القانوني من طرف الزبون لهذه البطاقة البنكية.

  [11] هذه المدة يمكن أن تقلص إذا ما قدم الزبون وثائق تأكد الهوية(فيمت يخص موني بوكرس) أو الهوية و الإمتلاك القانوني من طرف الزبون (فيما يخص البطاقة البنكية).

  [12] في حالة ما إذا لم يتم ملأ الحساب التجاري عبر مركز المعالجة كرونوباي، يُسمح بإخراج الأموال إما إلى حساب بنكي مسجل بإسم صاحب الحساب التجاري، إما إلى الحساب في نظام موني بوكرس الذي تم منه ملأ الحساب التجاري.

• قراءة غلق 6

  إخراج الأموال من الحساب التجاري للزبون.

  • 6.1. للزبون و في أي وقت حق التصرف في جزء من أو كل الأموال الموجودة في حسابه التجاري بإرساله ل «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» أو «طلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر»، الطلب الذي يحمل أمر الزبون بإخراج أو تحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر و الذي يخضع للشروط التالية:
    • أ) تنفذ الشركة هذا الأمر فقط في إطار الهامش الحر للحساب التجاري للزبون المتواجد في زمن التنفيذ. في حالة ما إذا يفوق المبلغ المطلوب إخراجه أو تحويله (بما في ذلك العمولات و المصاريف الأخرى المذكورة في هذه الوثيقة) مستوى الهامش الحر للزبون، فإن للشركة الحق في رفض تنفيذ الطلب مع شرح السبب في الرفض للزبون؛
    • ب) طلب الزبون للتصرف في الأموال من حسابه التجاري يجب أن يتوافق مع التحديدات و القوانين السارية المفعول التي يقع تحتها هذا التحويل.
  • 6.2. تنفيذ «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» بواسطة تحويل الأموال إلى حساب بنكي للزبون يمكن أن يتم من طرف وكيل معتمد من الشركة. قائمة الوكلاء المعتمدين موجودة في المكتب الشخصي.
  • 6.3. يرسل الزبون «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» أو «طلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر» مذكور في عملة الحساب التجاري. في حالة ما إذا تكون عملة الحساب التجاري مختلفة عن عملة الطلب، فإنه يتم تعديل المبلغ المحول إلى عملة الطلب.
  • 6.4. العملات التي تنفذ بها الشركة طلبات التحويل إلى حساب الزبون و التي تقف على عملة الحساب التجاري و على أسلوب التحويل مذكورة في الجدول 2 من الملحق 2 من هذه الوثيقة.
  • 6.5. نسب التحويل و قيمة العمولة، و كذلك المصاريف الأخرى لكل أسلوب لإخراج الأموال مذكورة في المكتب الشخصي و يمكن أن تتغير بقرار من الشركة.
  • 6.6. تحتفظ الشركة بحق إدخال تحديدات لأدنى و أقصى مبلغ يمكن إخراجه، مختلف حسب أسلوب الإخراج للأموال. تنشر هذه التحديدات في المكتب الشخصي.
  • 6.7. يتفهم و يقبل الزبون بأن كل العمولات و المصاريف^[13]، التي لها علاقة بالتحويل بالأسلوب الذي تم إختياره يتحملها الزبون.
  • 6.8. تتعهد الشركة بعدم خصم أي عمولات أو مصاريف أخرى من المبلغ المراد إخراجه من طرف الزبون من حسابه التجاري، عدا العمولات و المصاريف المذكورة في هذه الوثيقة.
  • 6.9. يتم إخراج الأموال من الحساب التجاري للزبون في حالة إستلام الشركة ل «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» أو «طلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر».
  • 6.10. يعتبر الطلب مستلماً من طرف الشركة، في حالة ما إذا تم إرساله من المكتب الشخصي، ظهوره في قسم «تاريخ إدخال/إخراج الأموال»، و كذلك في نظام معالجة طلبات الزبائن للشركة.
  • 6.11. كل التعليمات التي ترسل بأي أسلوب غير الأسلوب المذكور في النقطة 6.10. من هذه الوثيقة لا تنفذ من طرف الشركة.
  • 6.12. يتم إخراج الأموال من الحساب التجاري للزبون في غضون يوم عملي واحد (1)، لكن ليس بأكثر من يوم العمل الذي يلي يوم إستلام «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» أو «الطلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر».
  • 6.13. في حالة ما إذا لم تدخل الأموال المرسلة بالتحويل البنكي بعد مضي 5 (خمسة) أيام عمل إلى الحساب البنكي للزبون، يستطيع الزبون مطالبة الشركة بإجراء عملية بحث بنكي عن التحويل^[14]. تستطيع الشركة تقديم وثائق تأكد عملية إرسال الأموال:
    • أ) في حالة التحويل بالعملة الصعبة نسخة من وثيقة السويفت التي تؤكد أن عملية التحويل قد تمت؛
    • b. ب) في حالة التحويل بالروبل داخل روسيا الإتحادية نسخة من وثيقة التحويل البنكية التي تؤكد أن عملية التحويل بالروبل قد تمت.
  • 6.14. في حالة ما إذا لم تدخل الأموال المرسلة بالتحويل الإلكتروني بعد مضي يومين (2) عمل إلى الحساب البنكي للزبون، يستطيع الزبون مطالبة الشركة بإجراء عملية بحث بنكي عن التحويل. تستطيع الشركة تقديم صورة للشاشة عن التحويل تؤكد أن عملية التحويل إلى حساب الزبون قد تمت.
  • 6.15. يتفهم الزبون أن عملية البحث هذه قد تتطلب مصاريف و عمولات^[15] التي سوف تسدد على حساب الزبون. طرق تسديد هذه المصاريف تحدد بصفة إنفرادية مع الزبون بتحويل المبلغ المطلوب إلى الحساب البنكي للشركة أو بخصم المبلغ المطلوب من الحساب التجاري للزبون لدى الشركة.
  • 6.16. في حالة ما إذا عند القيام بالتحويل أخطأ موظف الشركة بتحويله مبلغاً غير كاف إلى حساب الزبون، فإن كل العمولات و المصاريف التي تتعلق بتصليح هذا الأمر تقع على الشركة.
  • 6.17. في حالة ما إذا عند إرسال الزبون «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» أو «طلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر» قام الزبون بخطأ أدى إلى تحويل مبلغ غير كاف إلى حساب الزبون، فإن كل العمولات و المصاريف التي تتعلق بتصليح هذا الأمر تقع على الزبون.
  • 6.18. يستطيع الزبون صاحب الحساب أن يشغل في المكتب الشخصي خدمة «تحديد لإخراج الأموال لفائدة أشخاص ثالثة». عند تشغيل هذه الخدمة يصبح إخراج الأموال من الحساب التجاري المعني بهذه الخدمة ممكناً فقط في الحالات التالية:
    - إلى الحساب البنكي المسجل بإسم صاحب الحساب التجاري الذي يوضع فيه التحديد؛
    - إلى حساب تجاري آخر مسجل بإسم صاحب الحساب التجاري الذي يوضع فيه التحديد، بشرط أن يكون عند الحساب التجاري الذي تحول إليه الأموال تحديدات مماثلة لإخراج الأموال لفائدة أشخاص ثالثة
    هذه التحديدات ليس لها حدود زمنية و إزالتها غير ممكن.

  • ---

    [13]هنا تدخل عمولات و مصاريف (حسب التسعيرات) البنوك، البنوك المراسلة، نظم الدفع الإلكترونية و شركات المعالجة التي تم بواسطتها أو من خلالها التحويل بالطريقة التي إختارها الزبون.

    [14]حسب البند 9 من هذه الوثيقة.

    [15]حسب تعريفة البنك الذي إختارته الشركة للقيام بالتحويل.

• قراءة غلق 7

  أساليب إخراج الأموال من الحساب التجاري للزبون.

  • 7.1. التحويل البنكي.

  • 7.1.1. يستطيع الزبون إرسال «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري»، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لإخراج الأموال متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يطلب فيه الإخراج.
  • 7.1.2. يستطيع الزبون إرسال «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» فقط إلى حساب بنكي بإسمه. لا تنفذ الشركة أي طلب إخراج إلى حساب بنكي بإسم أشخاص ثالثة.
  • 7.1.3. تلتزم الشركة بإرسال الأموال إلى الحساب البنكي المذكورة المعلومات عنه في «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» في حالة مراعاة شروط النقطة 7.1.2. من هذه الوثيقة.
  • 7.1.4. عند قيامها بالتحويل، تذكر الشركة هدف التحويل المشار إليه في المكتب الشخصي. عند تغيير هدف التحويل، تعلم الشركة على الفور عن التغيير الذي طرق بنشر الهدف الجديد في المكتب الشخصي.
  • 7.1.5. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل البنكي^[16].

  • 7.2. التحويل البنكي (بالروبل).

  • 7.2.1. يستطيع الزبون إرسال «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» بالروبل، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لإخراج الأموال متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يطلب فيه الإخراج.
  • 7.2.2. يستطيع الزبون إرسال «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» فقط إلى حساب بنكي بالروبل بإسمه.
  • 7.2.3. تلتزم الشركة بإرسال الأموال إلى الحساب البنكي المذكورة المعلومات عنه في «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري».
  • 7.2.4. عند قيامها بالتحويل، تذكر الشركة هدف التحويل المشار إليه في المكتب الشخصي. عند تغيير هدف التحويل، تعلم الشركة على الفور عن التغيير الذي طرق بنشر الهدف الجديد في المكتب الشخصي.
  • 7.2.5. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل البنكي^[17].

  • 7.3. التحويل الإلكتروني^[18].

  • 7.3.1. يستطيع الزبون إرسال «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» بإستعماله لتحويل إلكتروني، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لإخراج الأموال متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يطلب فيه الإخراج.
  • 7.3.2. يستطيع الزبون إرسال «طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» إلى حسابه إلكتروني الشخصي أو إلى حساب إلكتروني لشخص موكل.
  • 7.3.3. تلتزم الشركة بإرسال الأموال إلى الحساب الإلكتروني المذكورة المعلومات عنه في «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري».
  • 7.3.4. يتفهم و يقبل الزبون بأن الشركة غير مسؤولة عن المدة التي يستغرقها التحويل الإلكتروني، عن الظروف التي يمكن أن تؤدي إلى خلل في عملية التحويل في حالة ما إذا حصلت ليس بسبب الشركة بل بسبب النظام الإلكتروني للتحويل.

  • 7.4. تحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر.

  • 7.4.1. يستطيع الزبون إرسال ««طلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر»، و ذلك في أي وقت يريده بشرط أن يكون هذا الأسلوب لإخراج الأموال متاحاً عند الشركة في الوقت الذي يطلب فيه الإخراج.
  • 7.4.2تقوم الشركة بتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر فقط بعملة الحساب التجاري الأصل. لا تحول الشركة الأموال بين حسابات تجارية مختلفة العملة.
  • 7.4.3. في حالة ما إذا تم من قبل إدخال الأموال إلى الحساب التجاري بإستعمال البطاقات البنكية عبر مركز المعالجة أو بواسطة نظام موني بوكرس.و في حالة ما إذا تم وضع من قبل «تحديد لإخراج الأموال لفائدة أشخاص ثالثة»، فإن التحويل يتم فقط و بصفة حصرية عندما يكونا الحسابان التجاريان مسجلان بإسم نفس الشخص.
  • 7.4.4. في حالة ما إذا عند القيام بالتحويل بين الحسابات التجارية أخطأ موظف الشركة بتحويله المبلغ إلى حساب غير حساب الزبون، فإن الشركة تقوم على حسابها بتعويض المبلغ المطلوب للتحويل إلى الزبون.
  • 7.4.5. في حالة ما إذا عند القيام بالتحويل بين الحسابات التجارية قام الزبون بخطأ أدى إلى تحويل المبلغ إلى حساب غير حساب الزبون، فإن الشركة لا تقوم بتعويض المبلغ المطلوب للتحويل إلى الزبون.

    ---

    [16]عادة يستغرق التحويل البنكي 3 – 7 أيام عمل.

    [17]عادة يستغرق التحويل البنكي بالروبل 3 – 7 أيام عمل.

    [18]في حالة ما إذا لم يتم من قبل إدخال الأموال إلى الحساب التجاري بإستعمال البطاقات البنكية عبر مركز المعالجة (أنظر البند 5.4.4.) أو بواسطة نظام موني بوكرس.

• قراءة غلق 8

  شروط إستعمال المكتب الشخصي.

  • 8.1. يقبل الزبون بكل النقاط التي تهم إستعمال المكتب الشخصي من هذه الوثيقة.
  • 8.2. عند تسجيل حساب تجاري، يلتزم الزبون بإعطاء معلومات صحيحة من أجل التعرف عليه طبقاً لشروط الشركة لفتح حساب تجاري و المطلوبة في إستمارة فتح الحساب في موقع الشركة للأنترنات.
  • 8.3. لا تفتح الشركة حسابات تجارية للأشخاص التالية:
    • ب) الأشخاص حاملي جنسية و/أو المقيمي في الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية؛
    • ت) الأشخاص الذين يقل سنهم عن 18 سنة؛
    • ث) الأشخاص المعنوية التي تم إنشاءها تحت قوانين روسيا الإتحادية، الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، و كذا المقيمة في روسيا الإتحادية، الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية.
  • 8.4. الزبون ملزم بإعلام الشركة فور حدوث أي تغيير في معلومات التعرف عليه.
  • 8.5. للتعرف على الزبون، يحق للشركة و في أي وقت إبتداءاً من زمن تسجيل الحساب التجاري طلب ما يلي:
    • أ) للأشخاص الطبيعية: وثيقة إثبات الهوية؛
    • ب) للأشخاص المعنوية: وثائق التسجيل التي تثبت وضع الشركة القانوني.
  • تحتفظ الشركة بحق توقيف كل العمليات الغير التجارية الجارية في الحساب التجاري للزبون في حالة ما إتضح أن معلومات التعرف على الزبون غير صحيحة، و أيضاً في حالة عدم تقديم الزبون للوثائق المطلوبة.
  • 8.6. عملية الدخول إلى المكتب الشخصي محمية بكلمة سر.
  • 8.6.1. يأكد و يقبل الزبون بأن الدخول إلى المكتب الشخصي يتم بإستعمال كلمة السر التي، حسب نوع الحساب التجاري، إما يضعها الزبون أثناء تسجيله للحساب التجاري، إما تعطى له بواسطة النظام الأتماتيكي لإحداث كلمات السر.
  • 8.6.2. يتحمل الزبون كافة المسؤولية عن حفظ و أمانة كلمة السر و حمايتها من الوصول إليها من طرف أشخاص ثالثة.
  • 8.6.3. كل التعليمات التي تصدر من المكتب الشخصي الذي يمكن الدخول إليه فقط بكلمة السر تعتبر صادرة من الزبون نفسه.
  • 8.6.4. أي شخص يكون قد نحصل على إمكانية الدخول إلى المكتب الشخصي يعتبر على أنه هو الزبون.
  • 8.6.5. لا تتحمل الشركة أية مسؤولية على الخسائر التي تحصل للزبون في حالة السرقة، الضياع أو الإدلاء لأشخاص ثالثة بكلمة السر.
  • 8.7. للزبون الحق في تغيير كلمة السر إلى المكتب الشخصي أو إتباع طريقة إسترجاع كلمة السر.
  • لإسترجاع كلمة السر للدخول إلى المكتب الشخصي يجب على الزبون الحضور شخصياً إلى أقرب مكتب للشركة مرفوقاً بوثيقة تثبت هويته، و ملأ طلب لتغيير كلمة السر^[19] أو إرسال ما يلي إلى البريد الإلكتروني للشركة:
    • أ) نسخة لبطاقته للتعريف أو جوازه للسفر (الصفحات التي تحتوي على معلومات الهوية، العنوان و الصورة)؛
    • ب) طلب نموذجي لتغيير كلمة السر معتمد من موثق أو كاتب عدل.
  • 8.8. يرى الزبون في المكتب الشخصي على التوالي الأوضاع التالية بعدما يرسل طلباً لإدخال الأموال إلى حسابه التجاري:
    • ب) وضع «في طور المعالجة» يعني أن الأموال وصلت إلى حساب الشركة؛
    • ت) وضع «تم إدخال الأموال إلى الحساب التجاري» يعني أن الأموال قد دخلت إلى الحساب التجاري.
  • 8.9. يرى الزبون في المكتب الشخصي على التوالي الأوضاع التالية بعدما يرسل «طلباً لإخراج الأموال من الحساب التجاري» و أيضاً «طلباً لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر»:
    • أ) وضع «في طور المعالجة» يعني أنه قد تم أستلام الطلب من طرف الشركة؛
    • ب) وضع «قد تم إرسال الأموال» يعني أن الأموال قد أرسلت إلى حساب الزبون المذكور في الطلب؛
    • ت) وضع «مرفوض» يعني أن الطلب مرفوض من طرف الشركة، سبب الرفض موجود في التعليق المرفوق على الطلب.
  • 8.10. «الإشعار بتحويل الأموال إلى الحساب التجاري»، «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» و أيضاً «الطلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر» كلها ترسل من المكتب الشخصي، و يمكن أن تلغى أو تعدل من طرف الزبون قبل أن تنفذ من طرف الشركة.
  • 8.11. «الإشعار بتحويل الأموال إلى الحساب التجاري»، «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري» و أيضاً «الطلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر» التي أرسلت من المكتب الشخصي يمكن أن يرفض تنفيذها من موظف الشركة، مع ذكر سبب الرفض في التعليق على الطلب.

  • ---

    [19]أنظر الملحقة رقم 1 لهذه الوثيقة.

• قراءة غلق 9

  طريقة إجراء التحقيق حول التحويلات و حل الخلافات.

  • 9.1. في حالة حصول خلاف، للزبون الحق في إرسال شكوى إلى الشركة أو في مطالبة الشركة بإجراء تحقيق حول التحويل. ترسل الشكاوي و طلبات التحقيق في غضون خمسة (5) أيام عمل أبتداءاً من زمن ظهور حالة الخلاف.
  • 9.2. يجب إعتبار زمن ظهور الخلاف من أجل إرسال الشكوى زمن إستلام الزبون التقرير عن عمليات اليوم التامة. يعتبر زمن ظهور خلاف زمن ظهور الحالات الموصوفة في النقاط 4.13، 1.15، 6.12 و 6.13.
  • 9.3. من أجل إرسال طلب لإجراء عملية تحقيق عن التحويل يجب على الزبون ما يلي:
    • أ) ملأ بعناية الإستمارة النموذجية في قسم «تاريخ إدخال/إخراج الأموال» من المكتب الشخصي. كل الطلبات المرسلة بطريقة أخرى (في المنتدى، بالبريد الإلكتروني، بالهاتف و غيره) لن تأخذ بعين الإعتبار؛
    • ب) إرسال الوثائق المذكورة في النقاط 4.14. و 4.16. إلى عنوان البريد الإلكتروني للشركة payments@alpari-ar.com.
  • 9.4. من أجل إرسال شكوى تخص عملية غير تجارية يجب على الزبون ملأ بعناية الإستمارة النموذجية في قسم «إرسال شكوى» من المكتب الشخصي. كل الشكاوي المرسلة بطريقة أخرى (في المنتدى، بالبريد الإلكتروني، بالهاتف و غيره) لن تأخذ بعين الإعتبار.
  • 9.5. كل طلب أو شكوى مرسل طبقاً للنقاط 9.3. و 9.4. تتحصل أتماتيكياً على رقم تسلسلي فريد TID مع إرسال تأكيد للزبون من العنوان البريد الإلكتروني للشركة payments@alpari-ar.com.
  • 9.6. ينبغي على الشكوى أن لا تحتوي على ما يلي:
    • أ) وصف إنفعالي للمشكلة؛
    • ب) سب؛
    • ت) كلام غير لائق.
  • 9.7. للشركة الحق في طلب وثائق إظافية من أجل النظر في شكوى الزبون.
  • 9.8. للشركة الحق في رفض النظر في شكوى الزبون في حالة الخلل ببنود الفقرة 9 من هذه الوثيقة.
  • 9.9. في حالة عدم موافقة الزبون على قرار الشركة حول الشكوى التي تقدم بها، فإن للزبون الحق في التوجه إلى وكالة المراقبة و.م.ت.م.أ.م.
• قراءة غلق 10

  المفردات و التعاريف.

  • 10.1. في هذه الوثيقة تستعمل المفردات ذات المعاني التالية:
    
    

    البطاقة البنكية -

    تعني البطاقة البلاستيكية التي تحمل معلومات التعريف عن الزبون، و التي تمكن حاملها من شراء سلع أو خدمات و أيضاً إخراج أموال نقدية من حسابه البنكي؛

    صاحب البطافة البنكية -

    يعني الشخص التي تحمل ابطاقة المعلومات عنه (إسمه، لقبه، إمضاءه)، الشخص المخول له التصرف في حساب البطاقة؛

    إدخال الأموال -

    إدخال الأموال إلى الحساب التجاري للزبون، التي قام بتحويلها الزبون أو وكيله و التي دخلت واحد من الحسابات البنكية للشركة؛

    معلومات التعريف -

    للأشخاص الطبيعية – معلومات بطاقة الهوية أو جواز السفر التي تذكر في إستمارة فتح الحساب التجاري؛ للأشخاص المعنوية – معلومات وثائق التسجيل التي تذكر في إستمارة فتح الحساب التجاري؛.

    الزبون -

    • أ) شخص طبيعي لا يقل سنه عن 18 سنة، يحمل جنسية و/أو يقيم في أي دولة ما عدا الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، و الذي أبرم إتفاق مع الشركة للقيام بتداولات تجارية على أساس التجارة الهامشية؛
    • ب) شخص معنوي تم إنشاءه تحت قوانين أي دولة ما عدا روسيا الإتحادية، الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، و كذا المقيم في أي دولة ما عدا روسيا الإتحادية، الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، و الذي أبرم إتفاق مع الشركة للقيام بتداولات تجارية على أساس التجارة الهامشية؛

    لشركة -

    ألباري ن.ز. المحدودة؛

    المكتب الشخصي -

    صفحة خاصة بالزبون في موقع الشركة، يتم فيه التعرف على الزبون، مراقبة كل العمليات الغير التجارية، و يحتوي كذلك على معلومات عامة؛

    العمليات الغير التجارية -

    عمليات إدخال و إخراج الأموال من و إلى الحساب التجاري؛

    يوم التعامل -

    يوم عمل من يوم الإثنين إلى يوم الجمعة من الساعة 08:30 إلى غاية 17:00 بتوقيت مكة المكرمة؛

    مركز المعالجة -

    مؤسسة أو مركز يقوم بالتبادل المعلوماتي و التقني بين المشاركين في عمليات المحاسبة؛

    يوم العمل -

    рيوم عمل من يوم الإثنين إلى يوم الجمعة مع الأخذ بعين الإعتبار لأيام الأعياد المعتمدة في روسيا الإتحادية؛

    طلب لتحويل الأموال إلى حساب تجاري آخر -

    طلب يرسل من المكتب الشخصي للزبون، بهدف نقل الأموال من الحساب التجاري للزبون إلى حساب تجاري آخر مسجل في الشركة؛

    طلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري للزبون -

    طلب يرسل من المكتب الشخصي للزبون، بهدف نقل الأموال من الحساب التجاري للزبون إلى حساب بنكي للزبون أو لوكيل له؛

    موقع الشركة -

    موقع الشركة للأنترنات موجود على العنوان التالي: www.alpari-ar.com؛

    إخراج الأموال -

    عملية إخراج الأموال من الحساب التجاري للزبون و تحويلها إلى حساب بنكي للزبون أو لوكيل له، المعلومات عن هذا الحساب مذكورة في «الطلب لإخراج الأموال من الحساب التجاري»؛

    حساب الزبون -

    حساب بنكي للزبون و/أو حساب إلكتروني للزبون أو لوكيل له؛

    حساب الشركة -

    حساب بنكي للشركة، و أيضاً حساب للشركة لدى مركز المعالجة؛

    صورة للشاشة -

    صورة رقمية، تأخذ من جهاز الكمبيوتر بواسطة برنامج خاص، تظهر بالضبط ما يرى الزبون أو وكيله على الشاشة؛

    إشعار بإدخال الأموال إلى الحساب التجاري -

    إشعار مرسل عبر المكتب الشخصي، الهدف منه هو إعلام الزبون بأنه قد تم إدخال الأموال إلى الحساب التجاري للزبون؛

    شخص موكل من طرف الزبون -

    • أ) شخص طبيعي لا يقل سنه عن 18 سنة، يحمل جنسية و/أو يقيم في أي دولة ما عدا الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، موكل من طرف الزبون للقيام أو لإستلام تحويل للأموال (بنكي أو إلكتروني)، بهدف إدخال أو إخراج الأموال من أو إلى الحساب التجاري للزبون؛
    • ب) شخص معنوي تم إنشاءه تحت قوانين أي دولة ما عدا روسيا الإتحادية، الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، و كذا المقيم في أي دولة ما عدا روسيا الإتحادية، الولايات المتحدة الأمريكية، زيلندا الجديدة، بريطانيا العظمى و كولومبيا البريطانية، موكل من طرف الزبون للقيام أو لإستلام تحويل للأموال (بنكي أو إلكتروني)، بهدف إدخال أو إخراج الأموال من أو إلى الحساب التجاري للزبون؛.

    نظام إلكتروني للدفع-
    نظام للدفع يعتمد على عمليات التحويل الإلكترونية؛